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[主观题]

金融机构确定的风险评级不得少于五级。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑,金融机构可设置较多的风险评级等次,以增强反洗钱资源配置的灵活性。()

A、正确

B、错误

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为:B、错误

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第1题
金融机构确定的客户洗钱风险评级不得少于()级。

A.两

B.三

C.四

D.五

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第2题
下列各项中,属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标/信号的有()。I.融资成本上升II.资产质量下降III.外部评级下降IV.被迫从市场上购回已发行的债券

A.III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、IV

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第3题
国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的()。

A.范围

B. 人员

C. 频率

D. 需要采取的其他措施

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第4题
金融机构应建立客户风险等级总分(区间)与风险等级之间的(),以确定每个客户具体的风险评级,引导资源配臵。

A.函数关系

B.映射规则

C.数据模型

D.阀值上限

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第5题
中国银行业监督管理委员会对银行业务金融机构业务活动及其风险状况进行非现场监督的法定职责包括()
A.对拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的银行业金融机构采取行政处罚

B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布

C.建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施

D.对股东变更进行审查

E.建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况,并表监督管理银行业金融机构财会信息

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第6题
以下表述正确的是:()

A.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当于以配合和协助

B. 银行业金融机构的审慎经营规则,必需由法律、行政法规规定

C. 对银行业金融机构实施现场检查时,检查人员不得少于三人

D. 银行业监督管理机构对涉嫌犯罪的银行业金融机构工作人员,在公安部门介入前可以限制其人身自由

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第7题
依据《导游管理办法》,下列说法正确的有()。

A.导游每年累计培训时间不得少于72小时

B.设立导游星级评价制度,共分为五级

C.导游星级评价侧重于导游服务水平

D.导游从业可以不经旅行社委派

E.导游应向旅游者告知和解释文明行为规范、不文明行为可能产生的后果

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第8题
工商银行的风险评级中,风险等级达到()的理财产品,仅适合向进取型的有投资经验的客户销售,不得向无投资经验客户销售。

A.PR3

B.PR5

C.PR1

D.PR4

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第9题
对于具有哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险
要素及其子项进行评级?

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第10题
金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的()工作。

A.定级

B.初评

C.复评

D.重新评级

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第11题
法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管,不得用于其他目的,法律法规另有规定的除外()
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