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[判断题]

针对不同风险等级的客户,金融机构可以采取相同的控制措施。()

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第1题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A.保护你的客户

B.了解你的客户

C.服务你的客户

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第2题
金融机构应对其所有客户划分风险等级,对于客户应采取强化的身份识别措施。()

金融机构应对其所有客户划分风险等级,对于客户应采取强化的身份识别措施。()

参考答案:错误

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第3题
金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条的规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定(),采取与其风险状况相当的风险控制措施。

A.风险要素

B.风险等级

C.监管风险

D.业务风险

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第4题
针对客户不同的风险等级划分,不必区别性地设定机构客户网银转账限额。()
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第5题
存款准备金率是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备在中央银行的存款比率,存款准备金率越高说明金融机构可以调用的资金越少。今年以来国家针对不同行业采取更加灵活的定向调控措施,下列对应关系正确的是()。①下调金融机构存准率0.5个百分点——有利于控制物价上涨幅度②下调农村商业银行存准率2个百分点——加强对“三农”的支持③下调服务于小微企业的银行存准率0.5个百分点——缓解小微企业融资难题④下调汽车金融公司存准率0.5个百分点——大幅提高国产汽车的市场占有率:

A.①③

B.②③

C.②④

D.③④

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第6题
营业部应在客户风险等级划分的基础上,对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施其中,对高风险客户应采取强化的风险控制措施:()

A.在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经负责人的批准并逐级上报审核

B.加强客户身份尽职审查

C.重点开展可疑交易识别工作

D.在对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为

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第7题
重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,金融机构应()。

重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,金融机构应()。

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第8题
金融机构应建立客户风险等级总分(区间)与风险等级之间的(),以确定每个客户具体的风险评级,引导资源配臵。

A.函数关系

B.映射规则

C.数据模型

D.阀值上限

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第9题
对于具有哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险
要素及其子项进行评级?

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第10题
危险源辨识针对每一个第二类危险源采取现有控制措施、进行风险评价、确定风险等级、制定拟定控制措施。()
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第11题
金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的()工作。

A.定级

B.初评

C.复评

D.重新评级

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