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[单选题]

银行办理个人结售汇业务时,哪些情况应纳入个人结售汇系统?()

A.电子银行个人结售汇

B.外币卡境内消费结汇

C.境内卡境外使用购汇还款

D.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇

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第1题
银行办理个人结售汇业务不纳入外汇管理局“个人外汇业务监测系统”登记的有()

A.通过外币代兑点发生的结售汇

B.通过法人机构柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值500美元(含500美元)的结汇

C.外币卡境内消费结汇

D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

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第2题
银行办理个人结售汇业务不纳入外汇管理局“个人外汇业务监测系统”登记的有()。

A.通过外币代兑点发生的结售汇

B.通过法人机构柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值500美元(含500美元)的结汇

C.外币卡境内消费结汇

D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞判断题

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第3题
银行办理以下个人结售汇业务,不需要纳入个人外汇业务系统的是()

A.张某收汇结汇10000美元,来自国外工作的女儿

B.李某将外币存款的利息100美元结汇

C.美国人约翰来中国旅游,结汇1000英镑

D.赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇

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第4题
个人本外币兑换特许业务基本管理原则()。

A.特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务

B.境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理

C.特许机构不得为超过年度总额的客户办理兑换业务

D.个人本外币兑换特许机构应防止客户通过特许业务实施分拆结售汇

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第5题
个人外汇业务监测系统上线后,银行办理个人结售汇业务应当先办理占用额度的结售汇业务,待个人
年度额度使用完毕后,再办理不占用额度的个人结售汇业务。()

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第6题
个人办理电子银行个人结售汇业务时,应当遵守有关结售汇年度总额管理规定,不得以分拆等方式逃避限额监管。()
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第7题
对于列入“关注名单”的个人,银行应自列入之日起当年及以后()内,拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

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第8题
银行工作人员发现分拆结售汇特征之一的,应按照以下规定处理()。

A.对于个人分拆特征明显、银行能够确认分拆行的,拒绝办理

B.个人结售汇行为符合上述特征之一的,但银行无法直接确认为分拆行为的,要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理,个人无法提供的,银行不予办理

C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作日内向当地外汇局进行报告

D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告

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第9题
银行若发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起()向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.1个月内

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第10题
“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内
个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。()

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