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[多选题]
72法人金融机构固有风险评估应当考虑以下哪些方面（）
A.地域环境
B.客户群体
C.产品业务（含服务）
D.渠道（含交易或交付渠道）
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A.36 24
B.24 12
C.36 12
D.12 6
A.转账业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此转账交易具有较高风险
B.非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升
C.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生
D.由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制
A.经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.法人金融机构在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构
C.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
D.内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件
A、36
B、18
法人金融机构应当建立()制度，按照风险为本原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。
A.洗钱风险自评估工作应当与公司自身经营的性质和规模相匹配，并根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法
B.公司在评估客户群体的固有风险时，全面考虑本机构服务客户群体的范围和结构，分别评估各主要客户群体固有风险
C.对于风险较高的领域，不可以缩短自评估周期，提高自评估频率
D.公司在评估地域环境的固有风险时，全面考虑经营场所覆盖地域，分别评估境内各地区的地域风险
A.合规为本
B.风险为本
C.规则为本
D.风险与规则并重
A.注册会计师应当从财务报表层次和各类交易、账户余额和披露认定层次考虑重大错报风险
B.重大错报风险指财务报表在审计前存在重大错报的可能性
C.重大错报风险可进一步区分为固有风险和检查风脸
D.注册会计师可以定性或定量评估重大错报风脸
