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[单选题]
商业银行应当制定本行理财业务整改计划，明确时间进度安排和内部职责分工，经董事会审议通过并经董事长签批后，报送银行业监督管理机构认可，同时报备()。
A.国务院银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.银保监会
D.证监会
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【单选题】下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是（）。
A . 商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系
B . 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作
C . 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门
D . 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
A.商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理
D.商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险
E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性
【单选题】商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时（）。
A . 按照金融衍生品业务管
B . 根据客户需要，制定具体的管理办法
C . 基础资产按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生品业务管理
D . 根据本银行需要，制定具体的管理办法
A.商业银行只需对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算，无需为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
C.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D.当商业银行部提供理财计划各投资工具的财务报表时，客户有权要求商业银行提供
E.商业银行无需就所采用的会计核算和税务处理方法，制定专门的说明性文件
【多选题】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件进行了明确规定，包括（）。
A . 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B . 具备相关监管部门要求的行业资格
C . 具备相应的学历水平和工作经验
D . 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
【多选题】商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有（）。
A . 对与个人理财业务活动相关法律法规行政规章和监管要求有充分的了解和认识
B . 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务从业人员职业道德标准、行为守则
C . 掌握所推介产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D . 具备相应的学历水平和工作经验
【单选题】以下关于理财产品（计划）的政策监管的说法正确的是（）。
A . 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品各部分应统一管理
B . 商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C . 商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
D . 商业银行可以承诺除保证收益以外的任何可获得收益
【单选题】商业银行下列做法正确的是（）。
A . 将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
B . 将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
C . 将结构性存款产品中的基础资产与衍生交易部分相分离
D . 销售无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率产品
【单选题】下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是（）。
A . 境内托管人可在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B . 境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C . 境内托管人可通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D . 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
A.如确有需要，一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
