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[多选题]

针对信用风险,为了控制因交易对手(投资合作伙伴或其他参与者)违约或其信用质量发生变化而给公司带来损失,可通过对项目合作方综合进行信用评估,对其违约概率进行深入评价,并据此调整合作方案,包括()。

A.根据信用评级的结果,为投资合作方设定投资额度及入股比例

B.是对资信状况不佳或不明的合作方,要求其提供银行出具的履约保函

C.是对资信状况不佳或不明的合作方,如其违约后果非常严重时,与其终止合作

D.在合同中制订约束或惩罚条款等

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第1题
信用风险是指客户或交易对手违约或信用等级下降。()
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第2题
商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务,可认定不存在信用风险。()
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第3题
定期或不定期评估交易对手及产品的信用风险,按规定进行减值测试,准确分类,按规定提取减值准备和一般准备。()
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第4题
某农场计划三个月后卖出一批玉米,他们担心玉米价格在接下来的三个月下跌,想利用衍生工具管理玉米价格下跌的风险,又不愿意承担交易对手违约的信用风险,他们应该()

A.买入玉米远期合约

B.买入玉米期货合约

C.卖出玉米远期合约

D.卖出玉米期货合约

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第5题
下列关于风险的说法正确的是()。

A.市场风险中利率风险尤为重要

B.信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同约定的义务

C.操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险

D.国家风险发生在国际经济金融活动中,在同一个国家范围内的经济金融活动不受国家风险影响

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第6题
负责票据交易对手资格审查和交易要素确定的部门是()。

A.金融市场部

B.清算中心

C.审计部

D.合规管理部

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第7题
为了达到控制其他单位或对其他单位实施重大影响,或出于其他长期性质的目的而进行的投资,我们称之为()。

A.可供出售金融资产

B.长期股权投资

C.持有至到期投资

D.交易性金融资产

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第8题
证券公司开展债券投资交易业务,交易对手白名单应当至少每年更新()次。

A.1

B.2

C.3

D.无需更新

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第9题
M公司2012年1月10日取得N公司80%的股权,支付银行存款15800万元,购买日N公司可辨认净资产公允价值总额为17800万元。取得合并前M公司与N公司不存在关联方关系,假定该项合并为应税合并。2013年1月1日,M公司将其持有N公司股权的1/4对外出售,取得价款6200万元。出售投资当日,N公司自M公司取得其80%股权之日持续计算的应当纳入M公司合并财务报表的可辨认净资产总额为22000万元,N公司个别财务报表中账面净资产为20000万元。该项交易完成后,M公司仍能够控制N公司的财务和生产经营决策。则M公司合并财务报表中因出售N公司股权应确认的投资收益为()万元。

A.0

B.300

C.1000

D.500

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第10题

以下属于投资组合市场风险管理措施的是()。

A.限制与同一交易对手的交易集中度

B.计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期

C.分析投资组合持有人结构和特征

D.跟踪分析基金重仓股、个股交易量占该股流通值显著比例

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第11题
外汇敞口头寸是指农发行与客户或银行间交易对手因进行人民币与外币或外币与外币间交易而产生的暴露在汇率风险下的外币资金头寸()
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