操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等,都是遵循()的原则。
A.岗位轮换使用
B.共用
C.混用
D.专人专用
A.岗位轮换使用
B.共用
C.混用
D.专人专用
A.自办业务
B.柜员卡的保管及使用
C.主管授权操作
D.柜员临时离柜终端退出情况
E.柜员临时离柜印章、现金、凭证的清收上锁情况
A.严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B.严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品,不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C.严禁垫款、压款或违规使用内部账户,以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D.严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
A.柜员卡卡面必须签名,未签名的柜员卡不得上机。
B.柜员应妥善保管好自已的柜员卡,必要时可将柜员卡授予他人操作。
C.柜员上岗前必须明悉综合业务系统管理要求和本岗位业务操作规范。柜员登陆后进行的业务操作必须按操作规范进行。
D.综合业务系统通过柜员卡上信息和柜员密码确认柜员身份,每个柜员对其名下的所有系统业务操作负责。
A.应严格执行印章使用审批登记规定,在特殊情况下,可先用印后补登记;
B.印章应专人保管,入库存放;
C.各类业务印章、个人名章应遵循“谁使用、谁掌管、谁负责”的规定,按照“随用随盖,不得预签,人在章在,人离章收”的要求操作;
D.柜员离柜时应把存放印章的抽屉上锁,不得随意把印章放在柜台。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
A、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭证、现金入柜箱保管。
B、严格柜员卡(含授权卡)及密码管理,做到一人一卡,妥善保管,定期修改柜员卡及密码,严禁柜员之间替、代办业务。
C、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清”。
D、应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理。委托他人代理的业务,必须按相关规定履行代理手续。
A.A.凭证屏幕要核对,万无一失再授权
B.B.客户物品不保管,本人业务不经办
C.C.印鉴卡片和印章,专人专用不能串
D.D.重要凭证保管好,切莫事先加盖章
A.操作卡
B.密码
C.个人名章
D.业务印章
E.现金
F.有价单证G.重要空白凭证