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[判断题]

如果客户购买同质型高的产品,进行资产配置后也很难规避风险。()

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第1题
下列不属于不当销售的行为是()。

A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品

B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露

C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售

D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。

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第2题
目前,国内中高净值客户呈现哪些需求特点()

A.高净值资产规模逆势增长

B.财富保全和财富传承的意愿越发强烈

C.境外配置

D.企业海外扩张进行资产隔离

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第3题
下列说法错误的是()

A.某部门希望引入某私募基金管理人旗下产品在我司托管,故可以为其旗下某未上架产品介绍客户

B.保本型产品风险不大,虽然未在我公司上架,也可以销售

C.为促进业务,可以汇聚多个不满足合格投资客户的资产购买私募产品

D.在产品销售前,需核实该产品是否在我公司上架

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第4题
国内券商加快财富管理业务发展的主要方式包括()。

A.利用财富管理和资产管理双重身份,整合产业链上下游资源,为财富管理客户提供更丰富的低费率配置型产品。

B.加速财富管理数字化,深入挖掘市场需求,打造链接众多金融机构、众多产品、众多客户的财富管理交易平台。

C.打造专业化的投资顾问团队,充分响应客户财富管理需求,提升财富管理客户服务体验。

D.积极申请基金投顾业务资格,向买方投顾模式转型。

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第5题
向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。

A.进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买

B.直接让客户购买

C.告知客户不能购买

D.营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存

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第6题
如果一位口若悬河的客户,开始询问一些与产品相关的问题,并积极讨论,表明客户()。

A.内心在进行激烈的斗争

B.有购买意向

C.对产品还有一点犹疑和一些方面细节的不了解

D.从犹豫不决到下了决心

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第7题
客户在柜台市场购买理财产品时()情况需要进行“双录”。

A.客户风险承受能力与产品风险评级不匹配时

B.购买高风险理财产品时

C.客户风险承受能力评级为保守型

D.专业投资者购买“月月利”收益凭证

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第8题
以下关于产品到期标准化对接流程说法正确的是()
A.事前摸排:专属管理人员提前通过CRM系统查询下一个月产品到期客户名单及到期资金情况、资产配置情况,提前做好产品到期客户的告知工作,排摸客户资金动向和产品需求。一周前根据客户的风险承受能力评级和投资偏好,制定对接产品计划,管理好客户资金使用预期B.事中干预:在产品到期截止日3天内,逐一联系客户提醒产品到期情况(预计资金到账日、产品收益等)和对接产品情况,提请客户按时购买。执行过程中要做好KYC,在CRM系统记录客户产品对接意向、资金流出等信息,对于资金转出本行的要记录客户资金用途、产品需求、行外产品、行外产品到期时间等信息C.事后分析:做好客户产品到期客户对接率、资金对接率后评价,检视事前事中工作存在疏漏和改进方向,分析客户资金流出原因,提出有关产品需求意见
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第9题
关于资产配置五部曲,以下说法不正确的是()

A.倾听需求是指倾听客户金融、非金融需求,了解其风险承受能力、投资期限和流动性要求,确保所推荐产品满足适当性销售要求

B.售后跟踪是指定期跟踪、回访客户,及时告知产品运作、净值波动等情况,并根据客户投资目标,做好持仓检视和资产配置再平衡工作

C.盘户邀约是指了解客户行内、行外资产配置情况,根据客户投资目标,提出资产配置建议,提供一揽子财富类产品组合方案

D.产品实施是指为客户详细介绍资产配置方案中的各类产品,解答客户疑问,在尊重客户意愿的基础上,完成产品销售流程,落地资产配置方案

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第10题
如何激发起客户对我行理财产品的购买兴趣?()

A.讲产品 → 比收益 → 求购买

B.分析现状 → 创造需求 → 配置产品

C.直接发出邀约申请

D.理财剩余额度不足

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