题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（）。

A.第三方

B.第三方所在国的反洗钱监管机构

C.该金融机构

D.有过错的一方

答案

为：C、该金融机构

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第1题

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（)

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第2题

当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担未履行客户身份识别义务责任（）此题为判断题(对，错)。

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第3题

金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

()

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第4题

金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。（)

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第5题

金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（)。

A.客户身份识别制度

B.大额和可疑交易报告制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.以上都不是

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第6题

如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（)的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

A.法人

B.外国政要

C.犯罪嫌疑人

D.外籍客户

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第7题

《天津滨海农村商业银行反洗钱和反恐怖融资政策》（滨银发[2019]61号)主要依据哪个监管文件进行了修订（)

A.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(人民银行、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号)

B.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发〔2014〕344号)

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(人民银行令〔2016〕第3号)

D.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)

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第8题

银行业金融机构在履行客户身份识别职责时，应有针对性地开展工作，在审核公司证件执照等材料的（)、（)、（)的基础上，还应通过实地核查公司的（)、（)、（)、（)等情况，综合判断客户身份及交易的真实性。

A.真实性

B.合法性

C.有效性

D.注册地址

E.业务规模

F.经营状况G.财务状况

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第9题

在与客户建立客户关系后的10个工作日内，反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息，对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时，应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。（）此题为判断题(对，错)。

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第10题

各银行业金融机构应遵循“了解你的客户”原则，严格落实相关法律制度要求，做好新建业务、重新识别等环节的客户身份识别工作。办理新开立账户业务时，应通过（)、（)、（)、（)等方式强化客户尽职调查，了解和掌握客户（)、（)、（)以及账户实际控制人等信息，确保客户本人与证件的真实性和一致性，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.联网核查系统

B.人员问询

C.客户回访

D.实地查访

E.身份信息

F.交易背景G.交易目的

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第11题

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（)

A.重新识别、调查客户身份。

B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。