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[判断题]

严格按规定办理开户业务;账户开立时,严格执行授权制度;可以在营业场所外与客户签定开户协议,为客户办理开户手续。()

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第1题
银行账户开立管理流程中,财务资金部办理总部银行账户开立时,需要()

A.党委书记/董事长审批开户申请

B.业务主管部门审核开户申请

C.总经理审核开户申请

D.领导电话指示

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第2题
办理借记卡()等特殊业务时,除按规定严格审核外,还应该还必须通过询问等方式验证客户的个人信息和账户信息,填写《特殊业务信息核对表》
办理借记卡()等特殊业务时,除按规定严格审核外,还应该还必须通过询问等方式验证客户的个人信息和账户信息,填写《特殊业务信息核对表》

A.挂失补卡

B.损坏换卡

C.密码重置

D.重写磁

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第3题
根据我行SPV账户管理有关规定,SPV二类账户的开户回单、定期存款证实书等业务回单应由运营部门严格保管。()
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第4题
《徽商银行会计柜台业务禁止性规定》中,办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在的行为是()。

A.办理卡、折、存单、密码挂失时,按规定核实客户及代理人身份信息

B.拒绝为伪造、变造虚假开户申请资料开立单位银行结算账户

C.按上门预留印鉴流程办理上门预留印鉴业务

D.为非客户本人办理电子银行业务开户交易

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第5题
当发生以下()情况,柜面人员应及时在核心系统使用“3935关注客户/账户信息维护”将开户客户设置为“黑名单
A.发现假名、冒名开户,分支行按要求采取向公安机关报案、扣留被冒用的身份证件移交公安机关等措施B.发现客户账户交易异常,需要限制其非柜面交易C.发现不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等异常开户情形,分支行拒绝开户D.发现客户办理大额取现业务
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第6题
贴现业务审查过程中要实行岗位分离、独立审查,对查询、验票、调查各个环节工作结果,要严格按规定进行审查。相关人员签章不齐全,责任不明确的不予办理。()
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第7题
按照我社支付结算业务的规定,以下对票据的风险防范要求描述正确的是()。

A.对于在本行(社)开户的支票必须严格执行折角或电子验印,记账时必须输入支票号码以验明支票是否本行(社)出售

B.对收受的票据和结算凭证,必须先记借后记贷,且坚持当时记账,他行票据必须坚持收妥入账

C.对于一年内累计签发三张(含)以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行(社)应将其列入“黑名单”

D.对于一年内累计签发五张(含)以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行(社)应停止向其出售支票

E.各类凭证的传递都必须办理严格的交接手续,保证凭证传递到位,并按时核对内外账务,及时发现账户的差错

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第8题
以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是()。

A.办理社内往来业务,记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作;

B.错账冲正,必须规范管理;

C.加强对账管理,按季定期对账,对账时既要核对账户余额,又要核对账户发生额。

D.对在途未达款项进行延伸核查,对异常款项要实行全程跟踪追溯到位。

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第9题
撤办短信业务需本人持有效实名证件、账户到()网点申请办理撤办

A.全国范围

B.开户省内

C.开户县(市)内

D.开户行

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第10题
按我社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定,以下对业务的主要风险点描述正确的有()。

A.金融平台业务一旦出现操作失误,无法通过系统交易弥补差错时,只能通过联系开户行和客户协商的方式处理

B.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务

C.客户提交的原始凭证与操作事实不一致

D.柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格

E.会计主管审核授权不严格

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