外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产(资金)及违反法律而对商业银行的客户、员工、财务资
外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产(资金)及违反法律而对商业银行的客户、员工、财务资源或声誉造成负面影响而给银行带来损失属于()。
外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产(资金)及违反法律而对商业银行的客户、员工、财务资源或声誉造成负面影响而给银行带来损失属于()。
A.是指盗用他人的身份信息实施网贷欺诈,被盗用身份信息的客户也是受害者
B.是指客户本人就是网贷欺诈的实施者,骗取的信贷额度也是用于本人的消费或偿还本人的其他贷款
C.是指贷款产品所属金融机构的工作人员与外部欺诈人员勾结,或以自己亲属的名义实施网贷欺诈,骗取的信贷额度间接的被本人利用,或是通过帮助他人实施网贷欺诈获取回报收益
D.是指为网贷提供流量场景的平台方,通过提供网贷场景的便利条件实施的欺诈,以达到非法占用网贷资金的便利
A.银行经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息,将存款人信息变更为他人信息,挪用盗窃存款人资金。
B.打印完整的客户信息修改凭证未经主管签字。
C.事后监督未对客户信息修改情况进行审查。
D.银行工作人员与外部人员勾结、窃取客户资料,修改客户信息,侵吞客户资金。
A.开户单位在开立验资账户时,利用银行工作人员熟悉等条件,非法将银行贷款转入验资账户,进行虚假验资。
B.开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户,骗取银行信贷资金。
C.银行工作人员与外部人员相互勾结,通过虚增贷款形式增加单位存款,利用伪造印章将款项取走,诈骗银行资金。
D.开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口,恶意套取进账单或缴款单,然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。
A.记账、对账岗位分离,一人对账;
B.银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账,相互勾结,弄虚作假;
C.不按约定时间按时对账,长期不对账,故意拖延对账时间,隐瞒作案事实;
D.对账人员未与客户按时对账,伪造客户印鉴或签名,对对账单进行虚假确认。
A.就业制度和工作场所安全
B.内部欺诈
C.外部欺诈
D.实物资产的损坏
A.不法分子利用假身份证、假工作证,涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金。
B.银行(信用社)工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结(解冻)、扣罚手段挪用、盗取资金。
C.银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时予以配合,协助客户转移资金。
D.银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金。
B.发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行;账号:XXXX,谢谢!”
C.进行网上支付时,应在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交易,以确保个人资金和信息不被盗用
A.盗刷医疗保障身份凭证,为参保人员套取现金或购买营养保健品、化妆品、生活用品等非医疗物品的
B.为参保人员串换药品、耗材、物品等骗取医保基金支出的
C.为非走点医药机构提供刷卡记账服务的
D.为参保人员核开发票、提供发票的
A.保险标的遭遇保险责任范围内的部分损失,被保险人不仅不积极施救,而且还故意扩大损失,企图获取更多赔偿金
B.投保重大疾病保险前,投保人明确告知保险营销员已患有高血压疾病。承保后被保险人住院,申请理赔
C.在保险期限内并未发生保险事故,但投保人、被保险人或者受益人却故意编造假象,使保险人确信保险事故已经发生
D.未婚夫妻投保以死亡为给付保险金条件的保险,而后制造意外事故,加害被保险人,骗取保险金