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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

单位客户验资证明的有效期至客户验资行为结束,最长为自出具验资证明之日起()个月,在此期间,验资账户资金只收不付,验资账户不得办理结算业务

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

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第1题
未按规定办理销户的风险点包括()。

A.账户在冻结、挂失状态下,验资户在验资期限内,为客户办理销户。

B.开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕,为客户办理销户。

C.客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户。

D.单位定期存款、通知存款、一般账户销户时,不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户,以现金方式销户。

E.违反账户管理规定,基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案。

F.销户资料保管不齐全,或未按规定期限保管,形成风险隐患。

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第2题
存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应出具工商行政管理部门的证明;无法出具证明的,应于账户有效期届满后办理销户退款手续()
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第3题
单位客户号下可以建立以下哪几类账户?()

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.验资账户

D.专用存款账户

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第4题
根据《银行外汇业务展业原则之总则》,银行可根据业务风险状况和客户风险等级,要求客户提供或主动收集证明材料。其中直接证明材料能够直接证明银行办理的外汇业务具有真实合法的交易背景或需求,以下属于直接证明材料的有():

A.海关出具的报关单、进出境备案清单

B.税务机关出具的相关税务证明、税务备案表等

C.审计机构出具的全面或专项财务审计报告、验资报告

D.客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同

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第5题
为单位客户开立()时,须报人民银行核准,并由人民银行核发开户许可证。
为单位客户开立()时,须报人民银行核准,并由人民银行核发开户许可证。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户(因注册验资开立的临时存款账户除外)

D.预算单位专用存款账户

E.非预算单位专用存款账户

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第6题
为单位客户开立()时,应通过银行账户管理系统向人民银行进行备案。
为单位客户开立()时,应通过银行账户管理系统向人民银行进行备案。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户(因注册验资开立的临时存款账户除外)

D.预算单位专用存款账户

E.非预算单位专用存款账户

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第7题
客户申请办理贴现业务需要提供有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告。()
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第8题
对于结算账户的销户管理,以下表述正确的是:()

A.单位定期存款、通知存款、一般账户销户、必须经转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户。

B.基本账户销户,必须通过人民银行账户管理系统销户。

C.非核准类账户销户后不必向人民银行备案。

D.验资类临时账户必须在验资结束或出具工商部门不予以登记注册的证明后方可销户。

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第9题
下列属于单位纳税人开业登记需提供的资料的有()。

A.工商营业执照或其他核准执业证件原件及其复印件

B.企业章程.纳税人经营场所产权证明或租赁协议复印件

C.组织机构统一代码证书副本原件及其复印件

D.验资报告

E.改组改制企业还须提供有关改组改制的批文原件及其复印件

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第10题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,验资有效期届满前退还资金的,若原验资款项是转账存入,销户时应转入原出资人账户,不得转入其他账户。()
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第11题
申请设立股份有限公司,下列文件哪项不是必须向公司登记机关提交的()。

A.依法设立的验资机构出具的验资证明

B.公司章程

C.发起人的主体资格证明或者自然人身份证明

D.企业名称预先核准通知书

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