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[判断题]

在C3查询“客户直接关系人贷记卡风险”指标的路径是-其他应用-信贷数据应用-查询统计-预警信息查询-YJQ014法人风险指标结果查询,在指标名称下拉菜单中选择相应指标即可()

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第1题
其他利害关系人是指投标人以外的,与招标项目或者招标活动有直接或间接利益关系的()、()和()。

A.法人

B.其他组织

C.自然人

D.商会

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第2题
“首问负责制”是指:最先受理客户查询、办理、投诉的部门或人作为首问负责的部门和人,负责处理或督促相关部门解决客户在使用服务业务时提出的各类问题()
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第3题
某客户系非洲某国公民,持该国护照在某金融机构申请开立账户,在开户申请书的“职业”、“住址”、“
联系方式”均未填写,经大堂经理耐心解释后,仍拒绝提供相关信息,后经柜面人员通过互联网查询得知该客户为其所在国政要。请问该金融机构应如何划分该客户的洗钱风险等级?并说明理由。

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第4题
根据《95548系统营业部端使用规范》,营业部开展电话咨询业务时,交易密码验证的规范要求错误的是:()

A.与客户证券账户相关的咨询应由客户本人进行,客户查询账户信息时,必须确保其本人通过95548系统身份验证,未通过密码验证的不得提供查询服务;

B.客户不记得资金账号或股东账号时,可提供身份证号(营业执照号),由工作人员在恒生系统中转换成资金账号,再通过95548系统进行身份验证;

C.账户身份验证通过后,若与客户再次联系时仍要查询账户信息,可不需验证直接作答。

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第5题
()可以依法查询、复制不动产登记资料,不动产登记机构应当提供。

A.权利人

B.当事人

C.原告

D.利害关系人

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第6题
普通投资者按其风险承受能力等级分五级,由低到高分别为:C1(低风险承受能力)投资者(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2(中低风险承受能力)投资者、C3(中风险承受能力)投资者、C4(中高风险承受能力)投资者、C5(高风险承受能力)投资者。在股转新规下,个人投资者开通权限的风险测评等级为()。

A.C5

B.C4及以上风险等级

C.C3及以上风险等级

D.无风险等级要求

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第7题
结算账户收入不入账的风险表现有()

A.银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章,开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证,截留客户资金。

B.办理单位定期存款、单位通知存款时,以打印机故障为由,手写存单金额大于系统录入金额,侵占客户资金。

C.私自或串通外部人员,利用熟悉单位账户资金使用规律条件,将单位存入款项不入账处理,在客户查询、对账时提供虚假信息,侵占、挪用资金。

D.上门收款业务中,利用客户对银行的信任,收款不入账或少入账,侵占客户资金。

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第8题
银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金不属于存款查询、冻结(解冻)扣划业务风险表现。()
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第9题
授信业务是指商业银行向客户直接提供资金支持,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支
付责任作出保证。此种说法:()

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第10题
客户经理如果需要查看某个客户的授信额度情况,应在()查询。

A.信贷管理系统

B.票据管理系统

C.风险管理系统

D.核心系统

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第11题
以下行为正确的是____。A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主
以下行为正确的是____。

A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务,并口头承诺自行承担责任的,经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。

B.经营机构在销售产品、提供服务前,可以从规定话术或说明材料中,选择重要内容告知客户

C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前,应当告知客户适当性匹配意见

D.向普通投资者销售产品或者提供服务前,回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项

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