违反公司结算业务规定,未定期对单位账户及支付结算业务开展检查,或检查要点与内容不齐全,检查形式不规范。积()分
A.2
B.3
C.5
D.1-3
A、2
A.2
B.3
C.5
D.1-3
A、2
A.法定代表人
B.授权经办人
C.业务联系人
D.企业网银操作员
A.账户在冻结、挂失状态下,验资户在验资期限内,为客户办理销户。
B.开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕,为客户办理销户。
C.客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户。
D.单位定期存款、通知存款、一般账户销户时,不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户,以现金方式销户。
E.违反账户管理规定,基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案。
F.销户资料保管不齐全,或未按规定期限保管,形成风险隐患。
A.违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定,未组织开展储蓄国债业务宣传
B.违反个人存款与结算规定,手工填写本应系统打印的交易内容
C.违反人民币存款与结算规定,未按要求使用鉴别仪鉴别存单、存折真伪
D.违反人民币存款与结算规定,错盖、漏盖业务印章及个人名章
A.一万元
B.五万元
C.十万元
D.三万元
A.必须严格执行“公司业务经营部门初审,营运部门复审”的审核流程
B.公司业务经营部门对开户资料的完整性和合规性负责
C.营运部门对开户资料的真实性负责
A.在公结构性存款产品起息日日终,分行运营检查1933、4280余额与实际销售额一致
B.在公结构性存款产品到期日,分行运营根据台账及总行兑付通知,对基础及衍生收益金额进行核对,当日完成客户本息兑付,于日终检查1933、4280、1360产品专户余额为0
C.债券结算代理:分行运营对于总行划付或扣收的款项,根据总行清算通知邮件,及时完成与客户清算,并于日终检查资金专用宕账余额为0
D.对于分行头寸下划业务,分行应每日查询资金是否到账。如发现未自动入账的交易,应查找原因,并确保月末2850账户余额为0