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[单选题]

客户风险等级分类類法包括综合评级法和()。

A.定性分析法

B.趣分析法

C.间接认定法

D.直接认定法正确

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第1题
新巴塞尔资本协议的核心内容是()

A.内部评级法

B.资本监管

C.基本指标法

D.操作风险高级计量法

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第2题
商业银行采用初级内部评级法的,应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。()
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第3题
工具法包括综合检索法、倒查法和追溯法。()

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第4题
对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确的是哪些选项?()

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户风险等级

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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第5题
《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》同一风险暴露由两个以上保证人提供保证,且不划分保证责任的情况下,初级内部评级法要同时考虑多个保证人的信用风险缓释作用,商业银行可以选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险缓释处理。()
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第6题
在非面对面业务中发现某账号资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()

A.加强身份识别措施强度

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易

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第7题
下列不属于对客户风险承受能力中,概率和收益的权衡评估方法的是:()。

A.确定性偏好法

B.最低成功概率

C.最低收益法

D.最高收益法

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第8题
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中运用(),以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

A.概率法

B.矩阵法

C.权重法

D.排列法

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第9题
根据《湖南省房屋建筑和市政基础设施工程施工招标评标暂行办法》,湖南省房屋建筑和市政基础设施工程评标办法包括()以及法律、法规允许的其他评标办法。

A.经评审的最低投标价法

B.综合评估法

C.最高投标价法

D.综合评价法

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第10题
个人客户信用风险评估中,最古老的信用风险分析方法是()。

A.专家判断法

B.模型分析法

C.信用评分法

D.风险来源分析法

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第11题
有关绩效考核评级法和排名法论述正确的是()。

A.排名法比较复杂

B.两种方法都有缺陷

C.这两种工具会得出来一样的结论

D.这两种方法都可以单独使用

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