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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前,需要收集和了解客户的信息是:()。

A.了解客户的价值观

B.分析客户的风险偏好

C.分析客户的家庭情况

D.了解客户拟进行财物规划的周期

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第1题
在成为个人财务规划师的主要动机调查中,大部分加拿大人选择成为理财规划师是因为:()。

A.职业的自由和职位的灵活性

B.拥有帮助客户和实现积极差异的能力

C.潜在的高收入

D.感觉到自己对该行业的天赋

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第2题
下列不属于理财规划师初次面谈的主要任务的是:()。

A.向客户提出全面收集信息的要求

B.了解客户的投资偏好

C.了解客户的财务目标

D.向客户解释个人理财的作用、风险和目标

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第3题
投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。()
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第4题
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和
损益表(收入与支出日记账)。()

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第5题
下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是:()。

A.国际经济环境制度

B.物价指数及通货膨胀情况

C.国家教育、住房、医疗制定

D.资本市场及其发展

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第6题
理财规划师为客户定制退休养老计划,必须遵循弹性化原则,下列做法符合这一原则的有()。

A.退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定

B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略与目标取而代之

C.劝说客户尽早进行规划

D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测

E.发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形

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第7题
在收集客户信息的过程中,信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。()
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第8题
个人理财规划师在提供服务的过程中,所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。()
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第9题
理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料

【判断题】理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。()

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第10题
个人理财规划师在进行现金流分析时,要做的任务不包括:()。

A、针对不同客户编制适合的现金流量表

B、分析客户的风险爱好

C、分析客户当前的现金流量表

D、编制客户未来的现金流量表

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