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[判断题]

人人民币银行存款账户实名制既是个人存款账户真实性、维护存款人合法权益的保证措施,也是金融机构履行反洗钱法律义务的主要内容和防范金融欺诈案件的重要手段。()

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第1题
柜台现金存款指持卡人在中国农业银行受理网点,将人民币或外币现金存入贷记卡相应账户内。下列描述正确的是()。
柜台现金存款指持卡人在中国农业银行受理网点,将人民币或外币现金存入贷记卡相应账户内。下列描述正确的是()。

A.现金存款业务仅限个人卡办理

B.持卡人或其委托代理人(以下合称存款人)可办理无卡存款,无卡存款业务回单可打印账户余额和可用额度

C.存款金额超过5万元人民币(含,下同)或5000美元(含等值外币,下同)的,需出示存款人有效身份证件,并经主管授权

D.实时调整贷记卡账户的可用额度

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第2题
《储蓄国债(电子式)管理办法》规定,个人国债账户比照《个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285号)试行实名制,可以出租、出借,不得转让。()
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第3题
我行依据《个人存款账户实名制规定》对个人银行账户开户进行审核,在开立个人银行账户时,必须使用
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第4题
请教:2011年山东省会计从业资格考试《财经法规与会计职业道德》专家命题预测试卷二第1大题第18小题如何解答?

【题目描述】

18.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行存款结算账户条件的,银行应办理开户手续,并与开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【我提交的答案】: C
【参考答案与解析】:

正确答案:B

答案分析:

【解析】符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行存款结算账户条件的,银行应办理开户手续,并与开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

【我的疑问】(如下,请求专家帮助解答)

书上在那一页呢,没找到,而且5天的时限不是变更开户人信息的时候有的。

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第5题
《晋商银行储蓄业务管理办法》规定,个人存款账户实名制规定,居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由()代理开立个人银行账户

A.父母

B.直系亲属

C.监护人

D.代理人

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第6题
个人存款账户实行实名制,居住在中国境内16周岁以上中国居民法定的个人有效身份证件,为()。

A、户口簿;

B、身份证;

C、工作证;

D、介绍信。

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第7题
下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规()。

A.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

B.《个人存款账户实名制规定》

C.《中国人民共和国刑法》

D.《联合国反腐败公约》

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第8题
借记卡中的人民币备用金账户均视作个人银行储蓄账户。()
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第9题
《个人存款账户实名制》实施前开立的假名或匿名银行账户,如在()后从未发生过任何交易的,待存款人办理第一笔业务时,存款人要重新提交本人有效身份证原件进行核实。

A.2004年1月1日

B.2006年4月1日

C.2002年6月1日

D.2000年4月1日

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第10题
根据《浙江民泰商业银行人民币个人银行存款账户管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕439号),通过电子
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第11题
活期一本通指使用一本存折管理人民币和多种外币活期储蓄的存款方式活期一本通也称活期多币种账户,是一种综合性的活期账户,即在一个分户账中,既可以存取人民币亦可存取外币客户可将自己不同币种的活期储蓄集中存于一个活期账户上()
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