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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行只能代销由()依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。

A.银监会

B.证监会

C.保监会

D.中国人民银行

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第1题
商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第2题
商业银行从事代销业务,不得()。

A.代销产品存续期内,商业银行应当督促合作机构按照规定,及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息。

B.商业银行应当依法履行客户信息保密义务,防止客户信息被不当使用。与合作机构共享客户信息的,应当事先以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。

C.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。

D.商业银行代销政府债券和实物贵金属,按照有关规定执行即可。

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第3题
商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。()

商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。()

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第4题
商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原则()

A.依法合规

B.符合代销有关金融产品资产要求

C.加强投资者适当性管理

D.在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度

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第5题
以下关于中国银保监会监督管理职责和措施的表述,错误的有()

A.银保监会可以对发生信用危机的银行进行重组,若重组失败,银保监会可以决定终止重组,转由人民法院依法宣告其破产

B.中国银保监会有权对经其批准在境外设立的金融机构及其境外的业务活动实施监督监管

C.审慎性监管谈话只有在银行业金融机构存在经营问题时采用

D.在华外资银行可以不必接受中国银行保险监督管理委员会的监管

E.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,中国银保监会可以对该银行实行接管,且接管期限最长不得超过两年

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第6题
:行政处罚只能()。

A.对行政隶属关系的人实施

B.由公安机关执行

C.处罚公务员或公民个人,而不能处罚单位或组织

D.是国家特定行政机关对违犯行政法的个人或组织依法采取的惩罚情况

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第7题
()及其派出机构依法对征信业进行监督管理。
()及其派出机构依法对征信业进行监督管理。

A.商业银行

B.股份制银行

C.银行业监督管理委员会

D.中国人民银行

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第8题
()依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

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第9题
()依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.上海、深圳证券交易所

D.中国证券业协会

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第10题
商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。文档保存年限应当符合()的相关规定,并在银行内部管理制度中予以明确。

A.法律

B.中国人民银行

C.行政法规

D.国务院金融监督管理机构

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